ضربالاجل بانک مرکزی برای بازرسی از شعب بانکی در زمینه مقابله با تراکنشهای مظنون به پولشویی
وحید عامری
آذر ۲۳, ۱۴۰۴
003
۱۴:۳۴ – ۲۳ آذر ۱۴۰۴
باشگاه خبرنگاران جوان – فرشاد محمدپور در حاشیه نشست با روسای هیئت مدیره و مدیران مبارزه با پولشویی شبکه بانکی، گفت: هدف از برگزاری این جلسه در شرایط خاص ارزی تاکید بر حساسیت موضوع مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی است. یکی از مهمترین وظایف هیئت مدیره بانکها و ادارات مبارزه با پولشویی، نظارت و رصد دقیق تراکنش های مشکوک است. با ابلاغ بانک مرکزی، شبکه بانکی باید تمرکز ویژهای بر تراکنش های انجام شده داشته باشد و تراکنش ها نباید ظن به پولشویی به همراه داشته باشند. در این صورت خود بانک ها باید در لایحه اول با چنین تراکنش هایی برخورد کنند.
محمدپور با تاکید بر اینکه بانک مرکزی طبق قانون، ابزارهای لازم برای برخورد با تراکنش های با ماهیت پولشویی را دارد، خاطرنشان کرد: طبق ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی این بانک می تواند با ابزارهایی که در اختیار دارد با چنین تراکنش های مشکوکی برخورد کند ولی تاکید بر این است که قبل از ورود بانک مرکزی به این موارد، خود بانک ها برخوردهای لازم را داشته باشند.
معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی با اشاره به ماموریتی که بانک مرکزی در زمینه مبارزه با پولشویی به شبکه بانکی ابلاغ کرده است، تاکید کرد: به عنوان یک ماموریت مهم به شبکه بانکی تاکید می شود که شناسایی افراد مظنون دارای تراکنشهایی که ماهیت پولشویی دارند به طور ویژه در دستور کار شبکه بانکی قرار گیرد. همچنین شبکه بانکی موظف شده است که در بازه زمانی که برای آنها مشخص شده است بازرسیهای حضوری از شعب داشته باشند.
عضو هیئت عامل بانک مرکزی با اشاره به اینکه باید طی یک ماه آینده همه 24 هزار شعب بانکها در سراسر کشور در زمینه مبارزه با پولشویی و برخورد با تراکنش های مشکوک بازرسی شوند، گفت: در این بازرسیها، عملکرد شعب در خصوص شناسایی حسابهای اجارهای، شناسایی افراد مظنون به پولشویی، شناسایی افرادی که بازار ارز و طلا را دچار التهاب می کنند و دیگر اقدامات مرتبط با این زمینه بررسی خواهد شد. همچنین علاوه بر روسای هیئت مدیره بانک ها، بانک مرکزی نیز به عنوان نهاد پشتیبان، نظارهگر خواهد بود و بررسی های لازم را انجام خواهد داد.
معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی با بیان اینکه نتایج این بررسی ها در جلساتی که به طور منظم به صورت هفتگی در بانک مرکزی برگزار می شود، بررسی خواهد شد، تصریح کرد: عملکرد بانک ها در زمینه مبارزه با پولشویی و تراکنش های مشکوک به صورت هفتگی بررسی می شود و چنانچه بانکی در این زمینه عملکرد خوبی نداشته باشد با استفاده از ظرفیت های قانونی حتماً بانک مرکزی برخوردهای لازم را خواهد داشت. در این زمینه طی یک سال گذشته با دو بانک به طور مشخص برخورد شده است.
محمدپور با تاکید بر اینکه از شبکه بانکی انتظار می رود تا وظایف و مسئولیت هایی که در چارچوب قوانین مبارزه با پولشویی به آنها محول شده را به نحو احسن انجام دهند، بیان داشت: در این دوره خاص، مبارزه با پولشویی موضوع بسیار مهم و ویژه ای برای بانک مرکزی است به همین دلیل عملکرد بانک ها در این زمینه به طور ویژه سنجیده و بررسی خواهد شد.
این مقام مسئول بانک مرکزی، افزود: علاوه بر بازرسی هایی که توسط شبکه بانکی از شعب انجام خواهد شد، بانک مرکزی نیز با استفاده از ظرفیتهای بازرسی که دارد به صورت ویژه در زمینه شناسایی حسابهای اجارهای، افراد مظنون به پولشویی و تراکنش های مشکوک فعال خواهد بود و بازرسی های لازم را انجام خواهد داد.
وی در پایان با اشاره به مصداق های پولشویی و تراکنش های مشکوک، گفت: این مصداق ها هم در قانون بانک مرکزی و هم بر اساس دستورالعمل هایی که توسط واحد اطلاعات مالی (FIU) از طریق بانک مرکزی به شبکه بانکی ابلاغ شده است و بانک ها کاملاً از معیارها و مصداق های پولشویی، تراکنش های مشکوک و حساب های اجاره ای آگاهی دارند و در چارچوب این معیارها باید برخوردهای قانونی لازم را داشته باشند.
منبع: بانک مرکزی
